KYC-verificering hos Bumbet
Bumbet bruger KYC for at bekræfte identitet, adresse og betalingsmetode i forbindelse med udbetalinger og risikokontrol. Processen foregår i kontoens verifikationsområde, hvor du uploader billeder eller pdf-filer af dokumenter.
- Identity (ID/Passport): Bumbet beder om pas eller nationalt id-kort med foto. Dokumentet skal være gyldigt, og hele dokumentet skal være synligt (alle hjørner med), i farve og uden slør. Navn og fødselsdato skal matche kontooplysningerne, og der kan blive bedt om en selfie eller “liveness”-tjek for at sikre, at dokumentet tilhører dig.
- Address proof: Bumbet beder om dokumentation for adresse, typisk en forsyningsregning (el, vand, varme), kontoudtog fra bank eller en officiel myndigheds-/skatteopgørelse. Dokumentet skal vise fulde navn og adresse, og det accepteres normalt kun, hvis det er udstedt inden for de seneste 3 måneder.
- Payment method: Ved udbetaling kan Bumbet kræve bevis for den betalingsmetode, du har brugt til indbetaling. For visa eller mastercard accepteres typisk et foto af kortet, hvor kun de sidste 4 cifre er synlige (resten og cvv skal være dækket), samt kortindehavers navn. Ved e-wallets som skrill eller neteller bruges normalt et skærmbillede eller et kontoudtog, der viser kontoejer og konto-id/e-mail. Ved bankoverførsel accepteres typisk et kontoudtog med iban og navn.
Verificering bliver normalt udløst ved første udbetaling, ved større udbetalinger, ved ændring af personoplysninger eller betalingsmetode, samt hvis systemet registrerer afvigelser som flere konti, usædvanlige indbetalingsmønstre eller logins fra nye enheder eller lande.
Sagsbehandling tager typisk 1–